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p2p股票高杠杆配资,一线财料:高杠杆留下大窟窿 配资公司找钱自救

2020-07-09 09:23:07股票配资

  8月18日晚,股市两大"配资神器"软件开发商——恒生电子和同花顺齐齐通告遭到证监会视察;越日,同花顺更是发出股票存在退市风险的提醒。市场人士剖析,羁系层仍在继续释放严查场外配资的强势信号。

  自7月12日证监会下发《关于整理整理违法从事证券营业运动的意见》以来,包罗米牛网在内多家P2P平台均已宣布暂停股票配资营业,许多线下配资公司也一改昔日的高调,纷纷转入地下暂避风头。然而清静的外表下却潜在阴险,尤其是对于一些资金泉源于伞形信托的配资公司来说,更是危急重重。

  华南某大型线下配资公司的总司理李明(假名)向网易财经坦言配资公司现在面临的逆境:亏损的客户不补仓,盈利的客户纷纷提现。更要命的是,大批客户要求退出配资游戏,提取保证金。他体现,若情形无法获得改善,将会有一批配资公司倒闭,甚至老板会跑路。现在,危急已经初现眉目。色泽资源投资总司理叶亮亦向网易财经证实,一些依赖非法集资以及在股市暴跌前的高位进入的配资公司,现在的处境更糟。

  深陷资金泥淖的配资公司最先起劲追求自救。从银行到民间,通过种种方式"找钱填窟窿"。但由于借贷利息高于配资利息,资金窟窿可能越填越大。

  与此同时,为了消化存量资金,配资公司将眼光转向了私募机构。叶亮等业内人士以为,虽然现在为小我私人投资者加杠杆被严酷管控,但为专业投资机构加杠杆则是被允许的。这反映出羁系收杠杆的思绪,这也为配资公司转型指明晰偏向。

  一边是羁系层的严查清剿,另一边是市场的一连萎靡,资金游戏难以为继,一个个资金黑洞或将泛起,扯断配资公司的资金链。

  在2个月的兴衰交替间,一柄达摩克利斯之剑悄然悬在许多配资公司的项上。一连的资金净流出,导致配资公司的资金池水位一直下降,甚至面临干枯。

  华南某大型线下配资公司的总司理李明告诉网易财经,包罗他的公司在内,许多大型配资公司的资金,除了少量是自有之外,其余绝大部门是信托从银行批发而来。公司将这些资金卖给小配资公司和配资客户,以HOMS系统实现分仓治理,是典型的"信托+分仓软件"模式,也是羁系层整理的工具。

  据李明先容,配资公司"开包"的每个主账户(下设若干个二级子账户供配资客户操盘)都是一个小型资金池,银行设定的止损线给池子设定了最低"水位",配资公司必须保证"水位"才气确保主账户清静。而每个小资金池又搜集成整个公司的大资金池,当某几个小资金池水位下降,配资公司可以提取其它丰裕的账户资金来补给;可是若资金恒久净流出,8个坛子到最后只有2个盖子,是无论怎样也盖不住的,配资公司的资金链将因此断裂。

  现在的状态即是云云。"最要命的是资金周转,最大压力来自配资客户的'提盈'(盈利的配资客户提取利润)和'结算'(配资客户退出配资营业,提取保证金)。"李明不无忧虑地说,"若是情形得不到改善的话,一定有一批配资公司的资金链会断掉,企业会倒闭,甚至老板会跑路。"

  配资业内人士肖华对网易财经体现,造成配资行业现在危急的泉源在于杠杆。假设配资公司只有1000万元自有资金,以1:3配了3000万元,将其卖给配资客户拿到1000万元保证金后,又继续向银行配资3000万元。云云重复操作10次的话,相当于配资公司以1000万元资金配了3亿元,杠杆到达1:30。一旦所有配资客户都要求结算、退回保证金,配资公司的保证金窟窿将是9000万元。也就是说,杠杆越大,窟窿越大。

  而配资行业潜在的最大猫腻——挪用客户资金开设新的资金包,则将上述风险进一步扩大。天天财富COO洪自华向网易财经透露,和券商挪用客户保证金一个原理,配资公司也挪用配资客户的资金。"好比A客户的账户有100万元,只买了50万元的股票,另外50万元资金沉淀在账户中并未使用,被配资公司提取出来,拿去开新的资金包,卖给此外客户,收回了保证金再还给A客户,借新还旧。"洪自华说,"若是一直有新客户进来就能维持周转,没有新客户资金就还不上了。"

  一边是羁系层的严查清剿,另一边是市场的一连萎靡,借新还旧的资金游戏难以为继,一个个资金黑洞或将泛起,扯断配资公司的资金链。

  为了填补股灾后留下的资金窟窿,大批配资公司老板走上了"找钱"的蹊径。"从银行到民间,信用、抵押贷款,什么乞贷方式都用。"然而,窟窿可能越填越大。"配资公司借贷的月息在2.5分左右,而配资能收回的月息甚至不到2分。"

  深陷资金泥淖的配资公司,开展了一场自救行动。

  首先是"减负"——缩减公司的财政、人力、营销等各项成本。与去年相比,李明的公司员工数目镌汰了一半;现在年上半年配资公司热衷的"招商大会"、"操盘手大赛"等营销运动已经偃旗息鼓;在宣传上,公司一改以往广告铺天盖地的阵势,而改为隐晦的人际撒播。

  配资公司最大的成本,来自于付给银行的配资利息这一块。与配资客户和配资公司之间是按月签署协议差异,配资公司和银行的协议往往是按年(或半年)签署。当股市暴跌、配资客户纷纷退出后,账户内闲置出大量资金,但配资公司仍要为其支付利息。

  据李明先容,其公司在巅峰时期通过信托从银行拿到的资金累计约10亿元,银行收取的利息在7.5%-8.4%,以此盘算,每月仅支付银行利息的用度就在625万元-700万元。

  "我们上个月有7、8个资金包到期,就不再续签了。之前闲置的存量资金都没消化完,这时间规模一定要先降下来。"李明说。但公司开资金包的热潮在去年8、9月份,若是提前终止条约的话,需要多交纳1个月的利息作为违约金。这意味着,即便退守也需支付一笔不菲的成本。

  虽然,配资公司绝不会坐以待毙。为了让账户中的闲置资金动起来,李明将客户从HOMS的虚拟账户转移至真实账户中来,这样客户就可以逃避羁系继续玩配资了。"就像传统的配资公司,用有用身份证开设证券账户,交给客户操盘。"他说。值得一提的是,今年证监会开放了"一人一户"的限制,1个身份证可开设20个证券账户,为配资公司的操作提供了便利。

  但上述变通要领实验的难点在于,信托资金受到多方羁系,怎样分拆转入单个的实名账户中去呢?对此,李明拒绝向网易财经透露。而网易财经从其他配资业内人士处相识到,只要交纳一笔"通道费",就能将资金从托管账户中划转出来。

  为了填补股灾后留下的资金窟窿,大批配资公司老板走上了"找钱"的蹊径。"从银行到民间,信用、抵押贷款,什么乞贷方式都用。"肖华对网易财经说。他甚至用"可怜"来形容配资公司现在的处境。

  然而,窟窿可能越填越大。"配资公司借贷的月息在2.5分左右,而配资能收回的月息甚至不到2分。"肖华坦言配资公司的现状是入不够出,但已骑虎难下,"可做生意就是这样,明知道这样不能恒久下去,照旧得融资渡过难关,不行能让资金链断掉。"

  为私募配资正成为配资公司消化存量资金的主要出路。虽然现在为小我私人投资者加杠杆被严酷管控,但为专业投资机构加杠杆则是被允许的。这反映了羁系收杠杆的思绪,也为配资公司转型指明晰偏向。

  股票配资营业已难以为继,配资公司最先钻营转型。

  紧跟市场法式,是资金生意人的强项。"从成交量可以看出,股市在下降,而股指在上升,大部门股票配资公司都转型做股指期货配资了。在股灾时代,许多人玩股指暴富,市场被点燃了,接下来,玩股指的会更多。"肖华告诉网易财经。

  据肖华先容,和股票配资一样,股指期货配资也是按月收取1.5分左右的利息,最高10倍杠杆。以一手股指期货最少20万元资金盘算,保证金最低2万元。"本金跌到20%就平仓,由于是T+0生意营业,无涨跌限制,盈亏很是快,不出一个星期就爆仓的账户许多。"他说。

  除股指以外,私募也成了众多配资公司捉住的一根"救命稻草"。李明的公司已与沪上某着名私募人士告竣相助协议,以配资的方式吸引投资者加入认购。"购置私募基金的门槛是100万元,若是配资客户只有20万元,可以找我们配80万元,相当于把这100万元交给私募去操盘,享受收益。"李明说。

  李明透露,现在其公司收取的私募配资月息为2分左右,着名的私募来操盘的话,还会加收认购费和治理费各1%。

  为私募配资正成为配资公司消化存量资金的主要出路。色泽资源投资总司理叶亮告诉网易财经,虽然现在为小我私人投资者加杠杆被严酷管控,但为专业投资机构加杠杆则是被允许的。

  另据一位银行资管人士透露,在伞形信托被叫停后,单一结构信托产物的刊行是不受影响的。这反映出羁系收杠杆的思绪,收的是小我私人投资者的杠杆,而非具备风险识别和遭受能力的专业投资者。这也为配资公司转型指明晰偏向。

  但对于在前期股票配资中积累的大量小我私人投资者这一客户资源,李明并未放弃,而是妄想继续维护和谋划。其公司于去年组建的配资人马,现在在探索一条证券市场投资者教育、培训的转型之路。

  "会约请金牌操盘手开展一些投资者教育和培训。现在是想这样推广营业,但未来做大了或许也能成为一块盈利的营业。"李明说。

  责任编辑:胡非非

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